- Η Κύπρος υπό παρακολούθηση μέχρι τον Μάιο του 2025
- Βελτιωμένη η συμμόρφωσή της με τις Συστάσεις για τις νέες τεχνολογίες και μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς
Για χρόνια η Κύπρος βρισκόταν στόχαστρο του Συμβουλίου της Ευρώπης ότι, υποβοηθούσε με τις ελλιπείς νομοθεσίες και πρακτικές της, το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Στην τελευταία έκθεσή της η MONEYVAL, την τρίτη μέσα σε τρία χρόνια, καταγράφει ότι «η Κύπρος έχει βελτιώσει τα μέτρα της για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας».
Επίσης, διαπιστώνει πως «η Κύπρος έχει βελτιώσει τη συμμόρφωσή της με τις Συστάσεις της Ειδικής Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης που αφορούν τις νέες τεχνολογίες και σημειώνει πρόοδο όσον αφορά τη βελτίωση του επιπέδου συμμόρφωσής της με τη Σύσταση που αφορά μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς».
Η Ολομέλεια της Moneyval καταλήγει ακόμη ότι «η Κύπρος έχει φτάσει στη γενική προσδοκία να έχει διορθώσει τις περισσότερες από τις ελλείψεις τεχνικής συμμόρφωσης στο τέλος του 3ου έτους παρακολούθησης και επομένως η συχνότητα υποβολής εκθέσεων μπορεί να μειωθεί. Ωστόσο, η χώρα θα παραμείνει υπό ενισχυμένη παρακολούθηση με την απαίτηση να ενημερώνει τη MONEYVAL για την πρόοδο που σημειώνει αναφορικά με την ενίσχυση της εφαρμογής μέτρων για καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος ως τον Μάιο του 2025».
Πώς ενεργεί
Η Moneyval, ως το μόνιμο όργανο παρακολούθησης του Συμβουλίου της Ευρώπης, αναλαμβάνει να αξιολογήσει την πρόοδο της συμμόρφωσης με τα κύρια διεθνή πρότυπα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και την αποτελεσματικότητα της εφαρμογής τους.
Επίσης, διατυπώνει συστάσεις στις εθνικές αρχές σχετικά με τις απαραίτητες βελτιώσεις στα συστήματά τους.
Από τον Νοέμβριο του 2022, η Κύπρος βελτίωσε το καθεστώς παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων, ενώ απομένουν μόνο μερικές μικρές ελλείψεις.
ΜΚΟ και τρομοκρατία
Επιπλέον, έχουν ληφθεί μέτρα που αφορούν τις μη κερδοσκοπικές οργανώσεις και τον κίνδυνο χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και την ενίσχυση των δραστηριοτήτων εποπτείας, αν και δεν έχουν ακόμη εφαρμοστεί πλήρως.
Συνολικά, η Κύπρος έχει σημειώσει πρόοδο στην αντιμετώπιση των περισσότερων από τις ελλείψεις τεχνικής συμμόρφωσης που εντοπίστηκαν στην Έκθεση Αμοιβαίας Αξιολόγησης του 2019.
Από τις 40 Συστάσεις, η Κύπρος έχει επί του παρόντος:
- 16 Συστάσεις αξιολογήθηκαν ως Συμμορφούμενες
- 21 συστάσεις βαθμολογήθηκαν σε μεγάλο βαθμό συμβατές
- 3 συστάσεις που αξιολογήθηκαν μερικώς συμβατές.
Από την 1η Ιανουαρίου 2011 η Moneyval έχει μετατραπεί σε έναν ανεξάρτητο μηχανισμό παρακολούθησης εντός του Συμβουλίου της Ευρώπης, ο οποίος λογοδοτεί απευθείας στην Επιτροπή Υπουργών.
Όπως εξηγούσαν στη Brief αρμόδιες κυβερνητικές πηγές, «η Moneyval καταβάλλει προσπάθειες για να διασφαλίσει ότι τα κράτη μέλη της διαθέτουν αποτελεσματικά συστήματα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και ότι συμμορφώνονται με τα σχετικά διεθνή πρότυπα».
Πού δίνει σημασία
Ειδικότερα, η MONEYVAL:
Πρώτο, αξιολογεί τη συμμόρφωση των μελών της με όλα τα διεθνή πρότυπα στον νομικό, χρηματοοικονομικό τομέα και στον τομέα επιβολής του νόμου μέσω διαδικασίας αξιολόγησης, συμπεριλαμβανομένης της αξιολόγησης της αποτελεσματικότητας των μέτρων που εφαρμόζονται στην πράξη.
Δεύτερο, διατυπώνει συστάσεις σχετικά με τρόπους βελτίωσης της αποτελεσματικότητας των εγχώριων καθεστώτων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και τις ικανότητες των κρατών να συνεργάζονται διεθνώς σε αυτούς τους τομείς·
Τρίτο, πραγματοποιεί έρευνα σε θέματα που σχετίζονται με το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, συμπεριλαμβανομένων οριζόντιων ανασκοπήσεων της προόδου των αξιολογούμενων κρατών αναφορικά με την τήρηση των διεθνών προτύπων σε κάθε γύρο αξιολόγησης·
Τέταρτο, αναλαμβάνει δραστηριότητες για την ευαισθητοποίηση σχετικά με σημαντικές παγκόσμιες πολιτικές και επιχειρησιακές πρωτοβουλίες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας μετά από διαβούλευση με την Ευρωπαϊκή Επιτροπή για τα Προβλήματα του Εγκλήματος.
Πέμπτο, συνεργάζεται με άλλους βασικούς διεθνείς εταίρους, όπως η FATF, το ΔΝΤ, η Παγκόσμια Τράπεζα, τα Ηνωμένα Έθνη, η Ευρωπαϊκή Ένωση και άλλους περιφερειακούς φορείς τύπου FATF (FSRBs) στο παγκόσμιο δίκτυο των φορέων αξιολόγησης AML/CFT.
Να αναφέρουμε ότι, για την αντιμετώπιση της ανεπάρκειας που εντοπίστηκε σε σχέση με τη λειτουργία των ΜΚΟ, το 2023 η Κύπρος έχει σχεδόν ολοκληρώσει την πρώτη αξιολόγηση κινδύνου του τομέα, ώστε να εντοπιστεί ένα υποσύνολο ΜΚΟ που πιθανό να χρηματοδοτεί την τρομοκρατία.
Η μεθοδολογία που χρησιμοποιείται για την αξιολόγηση κινδύνου περιλαμβάνει πολλαπλά κριτήρια που σχετίζονται με ξέπλυμα βρώμικου χρήματος (ML), TF και φορολογική κατάχρηση.
Ο υπολογισμός κινδύνου TF επιτυγχάνεται με βάση τους δείκτες κινδύνου: αρνητικές πληροφορίες ή κυρώσεις που εφαρμόζονται σε ΜΚΟ, συνδέσεις του διευθυντικού προσωπικού τού πολιτικά εκτεθειμένου προσώπου (ΠΕΠ) ανώνυμες δωρεές, συμπεριλαμβανομένων μετρητών διανομή κεφαλαίων με χρήση μετρητών ή περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης.
Η κατανομή κινδύνου TF έχει ως εξής:
- 34,39% εμπίπτουν σε χαμηλό κίνδυνο.
- 63,46% - χαμηλός έως μεσαίος κίνδυνος.
- 2,10% - μέτρια προς υψηλή
- το υπόλοιπο 0,05% - υψηλού κινδύνου.
Χρύσω Αντωνιάδου