Η Ευρωπαϊκή Τράπεζα Επενδύσεων (ΕΤΕπ) διατηρεί στενούς δεσμούς με την Κύπρο από πολύ παλιά, με τη συνεργασία να ξεκινά στις αρχές της δεκαετίας του 80. Αποτελεί ένα αξιόπιστο εταίρο για την Κύπρο, χρηματοδοτώντας με εξαιρετικά ευνοϊκούς όρους έργα σε όλους τους τομείς της οικονομίας, προσφέροντας προστιθέμενη αξία, τεχνογνωσία και εμπειρία σε δημόσιες κυρίως επενδύσεις.

Από το ξεκίνημα της συνεργασίας της χώρας μας με την ΕΤΕπ το 1981 μέχρι σήμερα έχουν υπογραφεί δάνεια συνολικού ύψους πέραν των 4,2 δισεκατομμυρίων ευρώ με τις χρηματοδοτήσεις να επικεντρώνονται σε διάφορους τομείς όπως ενέργεια 18%, ύδρευση και αποχέτευση 16%, δάνεια για Μικρομεσαίες Επιχειρήσεις (ΜΜΕ) και Εταιρείες Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης 29%, υγεία και εκπαίδευση 14%, σύνθετες υποδομές 12%, μεταφορές 6%, αστικές υποδομές 3%, υπηρεσίες 2%.

>>> ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΡΕΥΝΕΣ & ΑΝΑΛΥΣΕΙΣ ΤΗΣ BRIEF <<<

Χορήγηση δάνειων για χρηματοδότηση Μικρομεσαίων Επιχειρήσεων (SMEs) και Εταιρειών Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης (Mid-caps) στην Κύπρο:
Μέσα από σχετικές Αποφάσεις του Υπουργικού Συμβουλίου έχει εγκριθεί η χρηματοδότηση του πιο πάνω Σχεδίου με πόρους συνολικού ύψους €1δις, σε μια προσπάθεια ενίσχυσης της κυπριακής οικονομίας και ιδιαίτερα του ιδιωτικού τομέα. Στα πλαίσια του Σχεδίου, έχουν υπογραφτεί μέχρι σήμερα, 14 διαφορετικές Συμφωνίες Εγγύησης με 10 από τις 12 κυπριακές Τράπεζες, συνολικού ύψους €680 εκατ. Από τα €680 εκατ., έχουν ήδη δοθεί γύρω στα €400 εκατ. ως δάνεια σε περισσότερες από 240 ΜΜΕ και MidCaps, ενισχύοντας την οικονομία με πέραν των 350 αναπτυξιακών επενδύσεων.

Το Σχέδιο φαίνεται ότι επιτυγχάνει τον στόχο της στήριξης των ΜΜΕ καθώς αυτές δεν έχουν στη συντριπτική τους πλειοψηφία εναλλακτικές μεσοπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες επιλογές χρηματοδότησης για τη διατήρηση των δραστηριοτήτων τους, ενώ θα πρέπει να τονισθεί ότι το Σχέδιο συνέβαλε επίσης σημαντικά στη μείωση των δανειστικών επιτοκίων.

Με στόχο την ενίσχυση της ανταγωνιστικότητας των κυπριακών επιχειρήσεων, τη στήριξη της βιώσιμης ανάπτυξης καθώς και την υποστήριξη της απασχόλησης των νέων, αριθμός κυπριακών τραπεζών έχει ενταχθεί στο σχέδιο χρηματοδότησης της Ευρωπαϊκής Τράπεζας Επενδύσεων (ΕΤΕπ), μέσα από συμφωνίες δανείων τις οποίες στηρίζει η Κυπριακή Κυβέρνηση με κρατικές εγγυήσεις.

Μέσω του σχεδίου χρηματοδότησης της ΕΤΕπ οι κυπριακές τράπεζες παρέχουν δάνεια σε μικρομεσαίες και μεσαίας κεφαλαιοποίησης επιχειρήσεις, με ευνοϊκούς όρους χρηματοδότησης οι οποίοι γίνονται ακόμη ευνοϊκότεροι μέσω της συμμετοχής των δανειζόμενων επιχειρήσεων στο Πρόγραμμα της ΕΤΕπ “Θέσεις απασχόλησης για νέους” (Jobs for Youth).

Το Πρόγραμμα απευθύνεται σε Κυπριακές επιχειρήσεις που είναι εγγεγραμμένες και εδρεύουν στην Κύπρο και αφορά στην χρηματοδότηση των επενδυτικών τους σχεδίων αλλά και των αναγκών τους σε κεφάλαιο κίνησης.

Αριθμός συμμετεχόντων χρηματοπιστωτικών ενδιαμέσων: 10 ομολόγους (το 2013 υπήρχαν μηδενικά ενεργά αντίστοιχα).

1. Alpha Bank (Κύπρος)
2. Astrobank
3. Τράπεζα Κύπρου
4. Κυπριακή Τράπεζα Ανάπτυξης
5. Eurobank (Κύπρος)
6. Ελληνική Τράπεζα
7. Εθνική Τράπεζα (Κύπρος)
8. Τράπεζα RCB
9. Société Générale Τράπεζα Κύπρου

• Υπογραφές έως σήμερα: 780 εκατ. ευρώ.
• Κατανομές: επενδύσεις άνω των 620 εκατομμυρίων ευρώ, που ωφελούν περίπου 500 νέες επενδύσεις .

Οι τοπικές τράπεζες φέρουν τον πλήρη πιστωτικό κίνδυνο χαρτοφυλακίου.

Μεταφορά παροχών: Οι τοπικές τράπεζες επωφελούνται από τα επιτόκια της ΕΤΕπ, αλλά μεταφέροντας τες στον τελικό δικαιούχο αυτών των παροχών (μείωση επιτοκίου, μακροπρόθεσμο δάνειο)
Πρότυπο FVA: 0,75%.
Πρόσθετο FVA για θέσεις εργασίας για νέους: 0,75% + 0,50%.
 
Συμπληρωματικότητα: οι συμμετέχουσες τράπεζες πρέπει να προσθέσουν το 1/3 του ποσού που έχει διατεθεί
 
Διαφάνεια: Οι χρηματοοικονομικοί ενδιάμεσοι πρέπει να ενημερώνουν κάθε τελικό δικαιούχο των προγραμμάτων της  ΕΤΕπ και να του παρέχουν τεχνοκρατική υποστήριξη.

Η χρηματοδότηση των επενδύσεων και άλλων δαπανών των επιχειρήσεων δύναται να αφορά στα ακόλουθα:

• Αγορά / ανέγερση / επέκταση / ανακαίνιση περιουσιακών στοιχείων, εξαιρουμένης της αγοράς γης (εκτός εάν αυτό θεωρείται τεχνικά απαραίτητο για την ολοκλήρωση της επένδυσης). 
• Επένδυση σε άυλα στοιχεία ενεργητικού όπως:
• Κόστος σχεδιασμού, ανάπτυξης και χρηματοδότησης κατά τη διάρκεια της κατασκευής ενός περιουσιακού στοιχείου.
• Έξοδα για έρευνα και ανάπτυξη, περιλαμβανομένων αμοιβών και ακαθάριστων μισθών άμεσα συνδεδεμένων με την έρευνα που χρηματοδοτείται. 
• Δημιουργία δικτύου διανομής στην εγχώρια αγορά ή άλλες αγορές εντός της Ευρωπαϊκής Ένωσης (περιλαμβανομένης της απόκτησης περιουσιακών στοιχείων και/ή εμπορικής επωνυμίας, λειτουργικά και εργατικά έξοδα).
• Μεσοπρόθεσμες / μακροπρόθεσμες ανάγκες κεφαλαίου κίνησης
• Αλλαγή Γενεάς (π.χ. συνταξιοδότηση προηγούμενου ιδιοκτήτη) ή επιχειρηματική αλλαγή συνδεδεμένη με το προσωπικό, ή οποία επιτρέπει τη συνέχιση της οικονομικής δραστηριότητας της εν λόγω επιχείρησης.
• Δεν χρηματοδοτείται ο ΦΠΑ ή άλλες οφειλές προς το Κράτος

Η διάρκεια της διευκόλυνσης κυμαίνεται από 2 έως 12 χρόνια, ενώ σε ορισμένες περιπτώσεις προνοείται μέγιστη διάρκεια υλοποίησης της επένδυσης (χρηματοδοτούμενου έργου). Παρέχεται επίσης περίοδος χάριτος για την αποπληρωμή του κεφαλαίου έως και 2 χρόνια.

Σε ότι αφορά το χρηματοοικονομικό πλεονέκτημα προς τους δανειολήπτες, αυτό αφορά στη μείωση του επιτοκίου (στις πλείστες περιπτώσεις κατά τουλάχιστον 1%) σε σύγκριση με το επιτόκιο που θα χρέωνε η τράπεζα για την ίδια χρηματοδότηση εάν αυτή δεν εντασσόταν στα πλαίσια του παρόντος σχεδίου της ΕΤΕπ. Επιπρόσθετα, οι δανειολήπτες που πληρούν τα κριτήρια και εμπίπτουν στο σχέδιο «Θέσεις απασχόλησης για νέους», επωφελούνται πρόσθετου χρηματοοικονομικού πλεονεκτήματος (επιπλέον 0,50% μείωση επιτοκίου).

Ποιες Θεματικές Κατηγορίες καλύπτουν τα χρηματοδοτικά εργαλεία  

• Υπηρεσίες
• Βιομηχανία
• Εμπόριο
• Έρευνα, Τεχνολογική Ανάπτυξη και Καινοτομία
• Μεταποίηση
• Μικρομεσαίες Επιχειρήσεις και Ανταγωνιστικότητα
• Τουρισμός

Περισσότερες πληροφορίες για τυχόν θεματική επικέντρωση των δανείων (δηλ. προτεραιότητα / έμφαση σε συγκεκριμένους τομείς της οικονομίας) μπορείτε να πάρετε απευθείας από τις τράπεζες που συμμετέχουν στο Πρόγραμμα. 

Ποιοι είναι εν δυνάμει Δικαιούχοι
Μικρομεσαίες Επιχειρήσεις (ΜΜΕ)
Μεγάλες Επιχειρήσεις

Επιλέξιμες είναι επιχειρήσεις που εργοδοτούν έως και 3.000 υπαλλήλους (πλήρους απασχόλησης), περιλαμβανομένων Αυτοεργοδοτούμενων, Μικρομεσαίων Επιχειρήσεων (έως 250 υπαλλήλους) και Επιχειρήσεων Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης (από 250 έως 3.000 υπαλλήλους).

Οι επωφελούμενες επιχειρήσεις δύναται να είναι είτε αυτόνομες επιχειρήσεις, είτε συνεργαζόμενες επιχειρήσεις (partner enterprises) ή συνδεδεμένες επιχειρήσεις (linked enterprises) οι οποίες δραστηριοποιούνται στην Κύπρο ή / και εντός της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Ποιοι εξαιρούνται από το σχέδιο:

• Παραγωγή όπλων, πυρομαχικών, στρατιωτικού ή αστυνομικού εξοπλισμού και υποδομών ή άλλου εξοπλισμού ή/και υποδομών η χρήση των οποίων έχει ως αποτέλεσμα τον περιορισμό των ατομικών δικαιωμάτων και της ελευθερίας (π.χ. φυλακές, κρατητήρια οποιασδήποτε μορφής) ή την παραβίαση των ανθρώπινων δικαιωμάτων 
• Δραστηριότητες που αφορούν τυχερά παιχνίδια ή συναφή εξοπλισμό 
• Παραγωγή ή επεξεργασία / μεταποίηση, διάθεση, χρήση καπνού ή διανομή εξειδικευμένων προϊόντων καπνού και δραστηριότητες που διευκολύνουν την χρήση καπνού (π.χ. «αίθουσες καπνιστών»).
• Δραστηριότητες που αφορούν χρήση ζωντανών ζώων για πειραματικούς και επιστημονικούς σκοπούς στο βαθμό που η συμμόρφωση με την «Σύμβαση Συμβουλίου της Ευρώπης για την προστασία των Σπονδυλωτών ζώων που χρησιμοποιούνται για Πειραματικούς και άλλους Επιστημονικούς σκοπούς» δεν μπορεί να διασφαλιστεί.
• Δραστηριότητες που επιφέρουν αρνητικό αντίκτυπο στο περιβάλλον ο οποίος δεν αντισταθμίζεται / μετριάζεται / αποζημιώνεται.
• Δραστηριότητες που θεωρούνται ηθικά ή / και δεοντολογικά αμφιλεγόμενες ή που απαγορεύονται από το εθνικό δίκαιο (π.χ. έρευνα για την ανθρώπινη κλωνοποίηση).
• Δραστηριότητες που αφορούν στην αγορά και ανάπτυξη ακινήτων / ακίνητης περιουσίας 
• Αγορά άυλων περιουσιακών στοιχείων που θα μπορούσαν να οδηγήσουν ή να επιβάλουν μια ισχυρή θέση στην αγορά για τον Δικαιούχο (π.χ. μερίδιο αγοράς πέραν του 20%). Επίσης δεν χρηματοδοτείται η αγορά αδειών ή δικαιωμάτων για την εκμετάλλευση ορυκτών πόρων.
• Δραστηριότητες που αποτελούν καθαρά χρηματοοικονομικές συναλλαγές (π.χ. αγορά μετοχών ή άλλων χρηματοοικονομικών προϊόντων).
• Εξαιρούνται επίσης οι χρηματοδοτικές εταιρίες συμμετοχών και οι εταιρείες χρηματοδοτικής μίσθωσης 

 
Για πρόσθετη συμμετοχή της Δικαιούχου επιχείρησης στο σχέδιο «Θέσεις απασχόλησης για νέους», θα πρέπει να πληρείται τουλάχιστον ένα από τα πιο κάτω κριτήρια:

 i. Ο Δικαιούχος επιβεβαιώνει ότι προσέλαβε στους τελευταίους 6 μήνες και εξακολουθεί να εργοδοτεί τουλάχιστον 1 νεαρό άτομο (5 για τις Επιχειρήσεις Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης) ή σκοπεύει να προσλάβει τουλάχιστον ένα νεαρό άτομο (τουλάχιστον 5 για τις Επιχειρήσεις Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης) εντός των επόμενων 6 μηνών από την ημερομηνία χορήγησης του δανείου

ii. Ο Δικαιούχος προσφέρει επαγγελματική εκπαίδευση / κατάρτιση σε νεαρά άτομα, ή πρακτική άσκηση/εκπαιδευτικά προγράμματα για νεαρά άτομα

iii. Ο Δικαιούχος έχει ενεργό συμφωνία συνεργασίας με τεχνικό κολέγιο ή σχολείο ή πανεπιστήμιο για να εργοδοτεί νεαρά άτομα
 
Η περίοδος διάθεσης των προϊόντων σε εθνικό επίπεδο διαμορφώνεται στη βάση της συμφωνίας μεταξύ ΕΤΕπ και κυπριακών τραπεζών. Στις πλείστες περιπτώσεις η λήξη της περιόδου διάθεσης των δανείων αφορά στην εξάντληση του διαθέσιμου προϋπολογισμού για το εν λόγω Σχέδιο χρηματοδότησης. Για περισσότερες πληροφορίες συστήνεται η απευθείας επικοινωνία με τις επιλεγμένες τράπεζες που διαθέτουν τις σχετικές διευκολύνσεις σε εθνικό επίπεδο. 

Για περισσότερα στοιχεία και πληροφορίες δείτε εδώ 

>>> ΟΛΗ Η ΡΟΗ ΕΙΔΗΣΕΩΝ BRIEF ΜΕ ΕΠΙΛΕΓΜΕΝΟ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ <<< 

*** Η Ευρωπαϊκή Τράπεζα Επενδύσεων (ΕΤΕπ) είναι η τράπεζα της Ευρωπαϊκής Ένωσης με έδρα το Λουξεμβούργο. Ανήκει σε όλα τα κράτη μέλη της ΕΕ τα οποία συνεισφέρουν από κοινού στο κεφάλαιό της, με ποσοστό ανάλογο της οικονομικής βαρύτητας κάθε χώρας εντός της Ένωσης.
Η ΕΤΕπ χορηγεί μακροπρόθεσμες χρηματοδοτήσεις για υγιείς και βιώσιμες επενδύσεις, στηρίζοντας τους στόχους πολιτικής της ΕΕ στην Ευρώπη, αλλά και εκτός αυτής. Για να στηρίξει την ανάπτυξη και την απασχόληση, επικεντρώνεται σε τέσσερις τομείς προτεραιότητας: καινοτομία και δεξιότητες, μικρομεσαίες επιχειρήσεις, δράση για το κλίμα και στρατηγικές υποδομές σε όλη την ΕΕ.
Αποτελεί ένα από τους πολυμερείς οργανισμούς με τη μεγαλύτερη δανειοληπτική δραστηριότητα και τις υψηλότερες επιδόσεις στις διεθνείς αγορές και η εξαίρετη πιστοληπτική της ικανότητα (AAA) της επιτρέπει να δανείζεται κεφάλαια με ευνοϊκά επιτόκια από τις διεθνείς κεφαλαιαγορές, μέσω της έκδοσης ομολόγων με το όφελος αυτό να μετακυλύεται στους πελάτες της.