- Παράνομα κεφάλαια 2,3 δις δολαρίων ξεπλύθηκαν μέσω ακίνητης περιουσίας στις ΗΠΑ
- Ετοιμάζονται κανονισμοί για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος για συναλλαγές ακινήτων
Aκόμη και τα μικρά σπίτια και οι πολυκατοικίες έχουν γίνει «καυτές» επενδύσεις στις ΗΠΑ. Σύμφωνα με έγγραφα που διέρρευσαν από το «International Consortium of Investigative Journalists», «χρηματοοικονομικός σύμβουλος στην Κύπρο που διατηρούσε σχέσεις με Ρώσους, στον οποίον επιβλήθηκαν κυρώσεις για τις επιχειρηματικές του σχέσεις με Ρώσους ολιγάρχες, βρισκόταν πίσω από την πώληση πολυκατοικίας στη Νέα Υόρκη μέσω εταιρείας - κέλυφος. Οι ένοικοι του κτηρίου ανέφεραν ότι από τότε το κτήριο δεν συντηρείτο επαρκώς ενώ ορισμένοι υποχρεώθηκαν το εγκαταλείψουν λόγω της αύξησης των ενοικίων».
Οι κενές κατοικίες επηρεάζουν επίσης τις γύρω επιχειρήσεις. «Δεν το σκέφτεσαι, αλλά τα στεγνοκαθαριστήρια, και τα μικρά καταστήματα που βρίσκονται στο κάτω μέρος αυτών των κτηρίων βασίζονται στην κίνηση με τα πόδια. Αν δεν υπάρχει κανείς στο κτίριο, καταλήγουν να κλείνουν», δήλωσε ο διευθυντής της Διεθνούς Διαφάνειας στις ΗΠΑ, Γκάρι Κάλμαν.
Για κάλυψη περιπτώσεων όπως την πιο πάνω, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ αναμένεται να ανακοινώσει το σχέδιό του για την αντιμετώπιση κενού το οποίο, σύμφωνα με ειδικούς, επιτρέπει σε εγκληματίες να κρύβουν το «μαύρο χρήμα» τους στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Πάταξη του ξεπλύματος μέσω της αγοράς ακινήτων
Όπως αποκαλύπτει το «International Consortium of Investigative Journalists», σύμφωνα με το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, στις αρχές του 2024 θα προταθεί κανονισμός που αφορά την πάταξη του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος μέσω της αγοράς ακινήτων των ΗΠΑ.
Σύμφωνα με το ειδησεογραφικό πρακτορείο Ρώυτερς, ο νέος κανονισμός ενδέχεται να απαιτεί από τους επαγγελματίες ακινήτων να αναφέρουν τους πραγματικούς ιδιοκτήτες εταιρειών που αγοράζουν ακίνητα σε μετρητά στο Δίκτυο Καταπολέμησης Οικονομικών Εγκλημάτων.
Τον περασμένο Αύγουστο, το πρακτορείο μετάδωσε ότι η FinCEN επρόκειτο να εκδώσει ειδοποίηση σχετικά με την προτεινόμενη θέσπιση κανονισμού, αλλά η υπηρεσία απώθησε το χρονοδιάγραμμα χωρίς να δώσει εξηγήσεις.
Σύμφωνα με το ICIJ, το FinCEN υπέβαλε τον κανονισμό στο Γραφείο Διαχείρισης και Προϋπολογισμού του Λευκού Οίκου γι’ αναθεώρηση την περασμένη εβδομάδα, ώστε να παρουσιαστεί και επίσημα τον Φεβρουάριο του 2024.
Η ανακοίνωση του Υπουργείου Οικονομικών συμπίπτει με τη δημοσίευση νέας έκθεσης της ομάδας υπεράσπισης της διαφθοράς «Transparency International», η οποία διαπίστωσε ότι «οι ΗΠΑ υστερούν σε σχέση με άλλες πλούσιες χώρες σχετικά με το πλαίσιο καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον κλάδο των ακινήτων».
Η έκθεση σύγκρινε δεδομένα από 21 χώρες, 19 από τις οποίες είναι μέλη του Οργανισμού Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης ή του ΟΟΣΑ.
Οι ερευνητές περιέγραψαν τις Ηνωμένες Πολιτείες ως «μοναδικό άκρο» μεταξύ των χωρών που συμμετείχαν στην έρευνα. Σύμφωνα με την έκθεση, «σε όλες τις χώρες, εκτός από τις ΗΠΑ, οι υποχρεώσεις καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για συναλλαγές ακινήτων ισχύουν σε ολόκληρη τη χώρα και σε αγορές κατοικιών και εμπορικών ακινήτων».
Παράνομα κεφάλαια
Η έλλειψη διαφάνειας στον κλάδο βρίσκεται στο …ραντάρ του Υπουργείου Οικονομικών εδώ και αρκετό καιρό. Τον Μάρτιο, η Υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν ανέφερε ότι «σύμφωνα με εκτιμήσεις παράνομα κεφάλαια ύψους τουλάχιστον 2,3 δις δολαρίων ξεπλύθηκαν μέσω ακίνητης περιουσίας στις ΗΠΑ μεταξύ 2015 και 2020».
Οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες να παρακολουθούν την πηγή των κεφαλαίων των πελατών τους και να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές στο FinCEN .
Οι νέοι κανονισμοί για την ακίνητη περιουσία θα βασίζονται σε δημόσια σχόλια που υποβάλλονται στην Υπηρεσία από τότε που ξεκίνησε η διαδικασία θέσπισης κανόνων τον Δεκέμβριο του 2021 Σύμφωνα με τα Pandora Papers που αποκάλυψε το δίκτυο ICIJ το 2021, η έκθεση της Διεθνούς Διαφάνειας υποστηρίζει ότι «ο κανονισμός πρέπει επίσης να αντιμετωπίζει τη χρήση άκρως απόρρητων καταπιστευμάτων για την αγορά ακινήτων».
Ως μέρος αυτής της έρευνας, η ICIJ εντόπισε 206 καταπιστεύματα με έδρα τις ΗΠΑ που κατέχουν περισσότερα από 1 δισεκατομμύριο δολάρια σε συνδυασμένα περιουσιακά στοιχεία που συνδέονται με 41 χώρες. Σχεδόν 30 από αυτά τα καταπιστεύματα ήταν συνδεδεμένα με οντότητες και άτομα που κατηγορούνταν για εγκληματική δραστηριότητα και παραβιάσεις των ανθρωπίνων δικαιωμάτων.
Οι απρόσωπες οντότητες
Ο διευθυντής της Διεθνούς Διαφάνειας στις ΗΠΑ, Γκάρι Κάλμαν, προειδοποίησε ότι «πέραν από τη συσκότιση των παράνομων ροών χρημάτων, οι απρόσωπες οντότητες έχουν αναδιαμορφώσει την αγορά κατοικίας. Όταν ανώνυμοι αγοραστές σταθμεύουν τον πλούτο σε πολυτελή ακίνητα, οι αγορές κινούνται τεχνητά για να καλύψουν τη ζήτηση υψηλής ποιότητας αντί να ικανοποιήσουν τη φυσική ζήτηση για προσιτές ή μέτριες τιμές στέγασης».
Από το 2016 , η FinCEN έχει ζητήσει από επαγγελματίες ακινήτων σε ορισμένες πόλεις των ΗΠΑ, συμπεριλαμβανομένης της Νέας Υόρκης, να δώσουν στοιχεία σχετικά με την πραγματική ιδιοκτησία των ακινήτων. Ωστόσο, οι ειδικοί σε θέματα διαφάνειας αναφέρουν ότι «οι κανονισμοί που ετοιμάζονται είναι δύσκολο να εφαρμοστούν».
«Είναι άγνωστο εάν ο νέος κανονισμός θα στοχεύει τις εμπορικές συναλλαγές ή εάν οι τελευταίες θα αντιμετωπιστούν μέσω μιας ξεχωριστής διαδικασίας θέσπισης κανόνων», είπε ο Kalman.
«Δεν νομίζω ότι το Υπουργείο Οικονομικών θα σιωπήσει για αυτό», πρόσθεσε. «Το ερώτημα είναι: Πώς προχωρεί η διαδικασία ώστε να μην κλωτσάμε το κουτάκι στον δρόμο;».
Χρύσω Αντωνιάδου